王可、董欣集资诈骗案【陕西省高级人民法院(2008)陕刑二终字第99号】被告人王可、董欣以非法占有为目的，隐瞒金园汽车公司主要股份系虚假出资的真相，虚构金园汽车公司业绩良好和将要上市的事实，以购买金园汽车公司股份将获得巨大回报为诱饵，进行非法集资。受骗群众多达2700余人，涉及地区遍及全国29个省、市、自治区，涉案金额高达7700万元。为此，西安市人民检察院向法院起诉王可、董欣构成集资诈骗罪。

合同诈骗案件主要证据规格询问被害人或被害单位(由主要经手人出证)。问清被骗时间、地点与犯罪嫌疑人相识过程，所签合同的时间、地点、内容及细节，被骗款、物数量等。

票据诈骗案件主要证据规格审讯犯罪嫌疑人。应重点问清(1)犯罪行为发生的时间、地点、动机、目的；(2)对所持的金融票据是否明知是伪造、变造、作废的而使用或冒用他人的金融票证；(3)是否有签发无法兑付的支票、汇票、本票骗取财物的行为；(4)票据流转过程中的具体行为；(5)骗取财物的数量、价值、去向；(6)有同案犯的问清责任、地位、作用、分赃情况。

郭某某等23人诈骗案——依法惩处虚假投资理财类电信网络诈骗犯罪法院经审理认为，被告人郭某某等23名被告人组成犯罪团伙，无视国家法律，以非法占有为目的,诈骗他人财物,数额特别巨大,均已构成诈骗罪，依法应予惩处，综合考虑各被告人的犯罪事实和退赃退赔等量刑情节，以诈骗罪判处被告人郭某某、马某、焦某某、周某某等4人有期徒刑十五年，判处焦某华、董某某等人有期徒刑十二年至三年不等的刑罚。

孙某某等35人诈骗案—利用被害人破财消灾、辟邪化煞等迷信心理骗取钱款法院经审理认为，被告人孙某某等人以非法占有为目的，使用电信网络技术手段，针对不特定人员实施诈骗，且已形成较为固定的犯罪集团，应以诈骗罪追究其刑事责任。本案涉案被害人人数众多，资金数额巨大，社会危害性严重，根据各被告人犯罪的事实、性质、情节、对社会的危害程度及退赔情况，依法以诈骗罪判处各被告人十四年六个月至一年六个月不等的有期徒刑，并处相应罚金。

被告人魏某诈骗案被告人魏某系民营企业法定代表人，其企业在疫情期间坚持经营。魏某自愿签订具结书，认罪认罚，并积极返赃，缴纳罚金，对其适用缓刑符合宽严相济刑事政策，最大限度减轻了执法办案对企业经营的影响，有利于企业发展经营。

诈骗类犯罪司法观点之合同诈骗罪行为人签订租赁合同从对方手中取得车辆使用权，随后以该机动车作为质押物向他人借款或卖予他人，应构成合同诈骗罪，质押变卖行为应作为事后处理赃物的行为，不能再以犯罪予以惩处。诈骗数额应认定为骗租车辆的价值，不应认定为抵押变卖所得数额或者两者之和；租赁车辆的租金应视为犯罪的工具，不能从犯罪数额中扣除。

诈骗类犯罪司法观点之集资诈骗罪涉众型集资诈骗案件中,被害人未出庭不构成程序违法,且被害人提交的经审查与原始证据核对无异后的传来证据可作为定案证据;审计报告并不是集资诈骗类案件的必要证据,一审法官依据卷内证据依法计算出犯罪数额正确的,二审法院应予认定;对被告人非法占有目的的认定,应结合其主客观行为做出最终评价,并根据其在犯罪中的作用确定其在犯罪中的地位。

诈骗类犯罪司法观点之信用卡诈骗罪利用他人原先使用的手机号码与支付宝账户、银行卡的绑定关系,通过重置支付宝账户密码的方式控制他人的支付宝账户,进而通过支付宝平台使用他人的银行卡进行网上消费、转账,数额较大的,构成信用卡诈骗罪。

诈骗类犯罪司法观点之保险诈骗罪保险诈骗罪惩处的是利用商业保险合同诈骗保险金的犯罪行为。由于基本医疗保险是一种社会保险,不是商业保险,因此,基本医疗保险基金不能成为保险诈骗罪的对象。单位实施非单位犯罪的,并不禁止追究单位中自然人犯罪的刑事责任。单位中的组织者、指使者、直接实施者的行为符合犯罪构成要件的,应当承担相应的刑事责任。