法院： 上海市第一中级人民法院|
案号：（2014）沪一中刑初字第228号
公诉机关上海市人民检察院第一分院。
被告人佀化涛（化名吕＊、朱＊），＊＊＊出生于山东省郓城县，汉族，初中文化，户籍所在地＊＊＊，暂住本市古美路，因涉嫌犯诈骗罪于2014年1月14日被刑事拘留，同月30日被逮捕，现羁押于上海市闵行区看守所。
上海市人民检察院第一分院以沪检一分诉刑诉（2014）134号起诉书指控被告人佀化涛犯诈骗罪，于2014年11月5日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于同年12月9日公开开庭审理了本案。上海市人民检察院第一分院指派代理检察员肖芸出庭支持公诉。被告人佀化涛及其辩护人周晓辉到庭参加诉讼。本案经依法延期审理及延长审理期限，现已审理终结。
上海市人民检察院第一分院指控:2012年4月至2013年8月，被告人佀化涛在非法放贷亏本且无力偿还的情况下，采用伪造身份、编造虚假事实及高额利息为诱等手段，骗取7名被害人钱款共计人民币720.32万余元（以下币种均为人民币），用于偿还个人债务等，造成实际损失655.37万余元。2014年1月14日，佀化涛在本市闵行区一藏匿处被警方抓获到案。
为认定上述事实，公诉机关出示、宣读了以下证据:被害人魏＊＊、余＊、宋＊＊等人的陈述；银行转账凭证、借条、借款协议等书证；司法鉴定意见、笔记鉴定书等鉴定意见以及被告人佀化涛的供述。公诉机关据此认为，被告人佀化涛以非法占有为目的，采用隐瞒真相、虚构事实的手段骗取他人钱款共计720万余元，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条 之规定，应以诈骗罪追究刑事责任，且属数额特别巨大。
被告人佀化涛对起诉指控的基本事实无异议，但辩称其是受老板陈＊＊指使骗取魏＊＊钱款。佀化涛的辩护人提出，本案赃款流向未完全查清，佀化涛在骗取他人钱款时只是为了赚取利息差，主观恶性不大，请法庭结合佀的家庭情况以及认罪、悔罪表现对其从轻处罚。
经审理查明:
2012年4月至2013年8月，被告人佀化涛在借款放贷过程中，因无法收回钱款导致亏本。佀化涛隐瞒不具有偿还能力的事实，采用伪造身份、以高额利息为诱或编造可以帮助办理典当行许可证等手段，骗取7名被害人钱款共计651万余元。具体事实如下:
1.2012年4月及2013年7月，被告人佀化涛使用伪造的“朱＊”居民身份证，向被害人朱＊＊借款共计32.2万元，期间佀化涛归还朱＊＊2万元。
2.2012年4月至5月，被告人佀化涛使用伪造的“朱＊”居民身份证，以开办典当行急需资金为由，向被害人周＊借款30万元，周＊实际划款26.3万元。
3.2012年5月，被告人佀化涛使用伪造的“吕＊”居民身份证，向被害人宋＊＊借款10万元，后佀化涛支付宋＊＊利息共计3.75万元。
4.2012年5月，被告人佀化涛使用伪造的“吕＊”居民身份证，以高息为诱向贾＊＊借款20万元，后佀化涛支付利息共计5万元。
5.2013年2月至6月，被告人佀化涛化名“朱＊”，吹嘘能够帮助被害人魏＊＊办理典当行许可证，先后收取魏＊＊钱款共计578万余元，期间佀化涛转账给魏＊＊54万余元。
6.2013年5月，被告人佀化涛以开办典当行急需资金为由，向被害人林＊＊借款19.7万元。
7.2013年8月，被告人佀化涛以高息为诱饵，先后向被害人余＊借款共计29.78万元。
2013年8月5日，被告人佀化涛在收到余＊6万元转账款后，关闭手机逃匿至江苏昆山。2014年1月14日，佀化涛在本市闵行区被抓获到案。
上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证的下列证据予以证实:
一、证实被告人佀化涛的犯罪起因
1.证人陈＊＊的证言证明:（1）2011年底，陈＊＊通过朋友认识做信用卡套现的“朱＊”。2012年“朱＊”告诉其真名叫佀化涛，并通过陈＊＊注册成立＊＊建材经营部，但该公司并没有实际经营。（2）陈＊＊主要从事放贷生意，佀化涛为陈介绍客户借款，月息在3.5%至6%之间，佀赚取利息10%的提成。2012年，陈＊＊通过佀化涛向王＊＊、甘海耀等10余名借款人放贷500余万元，实际收回200余万元。开始佀介绍的客户将利息和还款直接打入陈账户，此后就由佀催收后代借款人每月打入陈账户，至2012年7月后，佀不主动交钱，至12月就彻底不交。2013年6、7月，就联系不到佀化涛。
2.证人张＊＊（陈＊＊公司的合伙人）的证言与陈＊＊的证言基本一致，证明:对于佀化涛介绍的客户，佀事先打电话与陈＊＊进行确认，陈同意后客户与陈签订借款协议，事后将钱款打至客户账上，客户直接还钱至陈账户。后来很多客户称钱给了佀化涛，于是陈＊＊就向佀要钱。佀通过本人和朱＊＊的账户汇款，至2013年4、5月，佀就开始不还钱。
3.陈＊＊提供的谢＊、朱＊＊、周＊等13人的《借条》、银行转账凭证证明:朱＊＊、乔＊＊等通过佀化涛介绍向陈＊＊借款，上述借条金额共计260万元，印证了陈＊＊、张＊＊的上述证言。
4.上海＊＊建材经营部的工商登记材料证明:该公司为个人独资企业，投资人为佀化涛，成立日期为2012年5月17日。至2013年4月，公司没有任何收入。
5.被告人佀化涛的供述证明:2012年成立上海＊＊建材经营部，公司没有任何业务。其每月将钱放出去，必须每月向借款人要回利息，否则就自己出资垫付。2012年9月放贷生意开始亏本，放贷收回的钱少于每月支付的利息，佀只有减少放贷，并用全部家当还钱。2013年间放出的高利贷收不回利息，就借钱周转。佀化涛在外面放贷是用其妻子朱＊＊的银行卡。
二、证实被告人佀化涛骗取他人钱款
（一）骗取被害人朱＊＊钱款的事实
1.被害人朱＊＊的陈述证明:2011年其通过朋友介绍认识“朱＊”，2012年4月通过银行转账借给“朱＊”20万元，2013年7月又借给“朱＊”15万元，其中银行转账14万元转给指定的韩＊银行账户，另有1万元现金。2013年7月中旬，朱＊＊让“朱＊”还钱，“朱＊”告知真实身份为佀化涛，并称同月29日还钱。当天朱＊＊打电话给佀，佀的手机已停机。上述借款佀化涛曾归还2万元。朱＊＊经照片辨认，确认“朱＊”即被告人佀化涛。
2.朱＊＊提供的借条、银行转账明细证明:2014年4月10日，借款人“朱＊”向朱＊＊借款20万元；同日，朱＊＊银行账户向朱＊＊银行账户转账18.2万元。2013年7月3日，朱＊＊转账14万元至韩＊银行账户。
3.上海市人民检察院出具的《笔迹鉴定书》证明:上述借条上“朱＊”的字迹与佀化涛字迹系同一人书写。
4.上海司法会计中心《司法会计鉴定意见》证明:2012年4月10日，朱＊＊银行账户收到朱＊＊转账18.2万元；2013年7月3日，朱＊＊划款14万元至韩＊账户。
5.被告人佀化涛对向朱＊＊借款的事实予以供认。
（二）骗取被害人周＊钱款的事实
1.被害人周＊的陈述证明:2012年4月25日，“朱＊”以开典当行需要资金周转为由向周＊借款20万元，周＊遂转账18.5万元至“朱＊”的“妹妹”？？？＊＊银行账户，另外1.5万元给的现金，“朱＊”在身份证复印件上出具了20万元的借条。同年5月9日，“朱＊”又向周＊借款10万元，周＊汇款7.8万元，现金给了“朱＊”2.2万元。至指定日期，“朱＊”未还款，并以各种理由拖欠，2013年8月后就联系不到“朱＊”。事后周＊了解“朱＊”真名叫佀化涛。周＊经照片辨认，确认“朱＊”即被告人佀化涛。
2.周＊提供的“朱＊”身份证复印件、借条、银行转账凭证证明:“朱＊”分别于2012年4月25日、5月9日向周＊借款20万元、10万元；周＊银行账户分别向朱＊＊银行账户划款18.5万元、7.8万元。
3.证人杨＊、谭＊（均系周＊公司员工）的证言共同证明:2013年5月前后，周＊多次向“朱＊”要求归还30万元借款，“朱＊”均称钱款投到典当行装修中。
4.上海市人民检察院出具的《笔迹鉴定书》证明:上述借条上“朱＊”的字迹与佀化涛字迹系同一人书写。
5.上海司法会计中心《司法会计鉴定意见》证明:2012年4月25日、7月3日，朱＊＊银行账户收到周＊转账18.5万元、7.8万元。
6.被告人佀化涛对向周＊借款30万元的事实予以供认。
（三）骗取宋＊＊钱款的事实
1.被害人宋＊＊的陈述证明:2011年底，“吕＊”向宋＊＊借款5万元，并约定月息1，500元。2012年5月“吕＊”再次向宋借款5万元，并在身份证复印件上写了一张10万元的借条，约定月息3，000元。至2013年2月，“吕＊”未支付利息，并找各种借口和出具空头支票进行搪塞。宋＊＊经照片辨认，确认“吕＊”即被告人佀化涛。
2.宋＊＊提供的借条、银行支票证明:2012年5月20日，借款人“吕＊”向宋＊＊借款10万元。
3.上海市人民检察院出具的《笔迹鉴定书》证明:上述借条上“吕＊”的字迹与佀化涛字迹系同一人书写。
4.被告人佀化涛对向宋＊＊借款并支付利息3万元的事实予以供认。
（四）骗取被害人贾＊＊钱款的事实
1.被害人贾＊＊的陈述证明:2012年3月其通过朋友认识在上海开典当行的“吕＊”。同年5月12日，“吕＊”以开宾馆资金紧张为由向贾＊＊借款20万元，承诺月息6，000元，并在身份证复印件上书写了借条。至2013年2月“吕＊”支付利息共计5万元，后就再未支付，并以各种借口及出具支票搪塞。宋＊＊经照片辨认，确认“吕＊”即被告人佀化涛。
2.贾＊＊提供的借条、利息支付清单、支票印证了贾＊＊的以上陈述。
3.上海市人民检察院出具的《笔迹鉴定书》证明:上述借条上“吕＊”的字迹与佀化涛字迹系同一人书写。
4.被告人佀化涛对上述事实予以供认。
（五）骗取被害人魏＊＊钱款的事实
1.被害人魏＊＊的陈述证明:2012年10月，其经过朋友王＊＊、刘＊介绍认识“朱＊”，“朱＊”称其妹妹叫朱＊＊，朱＊＊的丈夫佀化涛在市政府有很大关系。“朱＊”和朱＊＊以佀化涛做工程项目资金有缺口为由，先后向魏＊＊借款150万元，后来把钱还清了。2013年2月，魏＊＊与“朱＊”、朱＊＊谈起开办典当行并需要许可证，朱＊＊称佀化涛有关系可以办妥相关手续，但需要一些钱疏通关系，于是魏就安排公司助理韩＊＊转了第一笔公关费10.23万元，并称以后40万元以下钱款可以直接支出，当时王＊＊、刘＊都在场。至6月底，一共转至佀化涛账户40余笔款项共计571万余元。报案后魏才知道“朱＊”真名叫佀化涛。魏＊＊对“朱＊”、朱＊＊的照片进行了辨认，确认“朱＊”即被告人佀化涛。
2.魏＊＊提供银行转账明细、借款抵押合同印证了上述陈述。
3.证人韩＊＊、刘＊、王＊＊的证言与魏＊＊的陈述基本一致，共同证明了佀化涛化名“朱＊”，以能够办理典当行许可证为由骗取魏＊＊钱款的事实。
韩＊＊、刘＊、王＊＊分别对“朱＊”、朱＊＊的照片进行了辨认，确认“朱＊”即被告人佀化涛。
4.《司法鉴定意见》证明:2013年2月22日至6月25日，佀化涛银行账户共计收到魏＊＊划款5，786，440元，划款至魏＊＊银行账户542，049元。
5.被告人佀化涛对收到魏＊＊钱款的事实予以供认。
（六）骗取被害人林＊＊钱款的事实
1.被害人林＊＊的陈述证明:2012年5月经朋友介绍认识“朱＊”。2013年5月上旬，“朱＊”称开办典当行需要资金，林两次借给“朱＊”共20万元，月息为3%。“朱＊”写借款协议从包中拿身份证时，林看见有两张印有同一头像的身份证，姓名分别为“朱＊”和佀化涛，后“朱＊”用佀化涛的名字写了借款协议，协议是同林的妻子黄＊＊签订的。
2.林＊＊提供的借款协议、银行转账凭证印证了上述陈述。
3.上海市人民检察院出具的《笔迹鉴定书》证明:上述借条上“佀化涛”的签名与佀化涛字迹相同。
4.《司法鉴定意见》证明:2013年4月2日、5月23日，朱＊＊银行账户收到黄＊＊划款共计19.7万元。
5.被告人佀化涛对向林＊＊借款的事实予以供认。
（七）骗取被害人余＊钱款的事实
1.被害人余＊的陈述证明:2013年3月，其通过魏＊＊介绍认识了“朱＊”。同年7月，“朱＊”称与余＊合作放贷，并许诺给予每月5%的利息回报向余＊借款30万元。8月2日，余＊先后转账23.78万元至“朱＊”指定的佀化涛账户，同月5日，余＊再次按约定转账6万元后，就再联系不到“朱＊”。余＊经照片辨认，确认“朱＊”即被告人佀化涛。
2.余＊提供的银行转账凭证、交易明细、手机银行交易截屏印证了上述陈述。
3.《司法鉴定意见》证明:2013年8月2日、5日，佀化涛银行账户先后收到余＊划款14.2万元、9.58万元、6万元。
4.被告人佀化涛对向余＊借款的事实予以供认。
三、证明本案赃款去向及案发经过
1.《司法鉴定意见》证明:2012年4月至2013年5月，佀化涛收到魏＊＊、周＊等人划入款共计788万余元，其中通过银行转账754万余元，其中提现86万余元、消费9万余元、取现351万余元、转账310万余元。
2.被告人佀化涛的供述证明:因放出去的钱款收不回利息，就只好自己垫付后交给公司，到后来只有将向宋＊＊、贾＊＊等人借款交钱给公司或用来放贷。2013年8月5日佀化涛收到余＊6万元划款后，因外债过多，关闭手机逃离上海，坐出租车到江苏昆山。
3.公安机关出具的案发经过证明:本案的案发情况及被告人佀化涛的到案经过。
本院认为:被告人佀化涛以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方式骗取他人钱款共计651万余元，其行为已构成诈骗罪，且数额特别巨大，应处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。公诉机关指控的罪名成立，应予支持。关于佀化涛辩称其是受陈＊＊指使实施诈骗行为的辩解，不仅没有相关证据予以佐证，且陈＊＊的证言及相关借条、银行转账凭证等证据，足以认定陈＊＊证言的真实性，故佀的上述辩解与事实不符，不予采信。鉴于佀化涛到案后未能如实供述了自己的罪行，且造成本案被害人的巨额经济损失无法弥补，应予严惩。被告人及其辩护人要求从轻处罚的意见不予采纳。
据此，为维护社会经济秩序，保障公私财产不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条 、第五十五条 第一款 、第五十六条 第一款 、第六十四条 之规定，判决如下:
一、被告人佀化涛犯诈骗罪，判处有期徒刑十五年，剥夺政治权利四年，并处罚金人民币六十五万元。
（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年1月14日起至2029年1月13日止；罚金自判决生效之日起一个月内向本院缴付。）
二、追缴被告人佀化涛违法所得发还各名被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本一份。
审判长胡洪春
代理审判员胡健涛
人民陪审员闻富国
二〇一五年十月十三日
书记员黄思嘉
附:相关法律条文
一、《中华人民共和国刑法》第二百六十六条
诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
二、《中华人民共和国刑法》第五十五条
剥夺政治权利的期限，除本法第五十七条规定外，为一年以上五年以下。
……
三、《中华人民共和国刑法》第五十六条
对于危害国家安全的犯罪分子应当附加剥夺政治权利；对于故意杀人、强奸、放火、爆炸、投毒、抢劫等严重破坏社会秩序的犯罪分子，可以附加剥夺政治权利。
……
四、《中华人民共和国刑法》第六十四条
犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
